“选基金就是选基金经理”,这对于主动管理的权益类基金而言,称得上是至理名言。那么在选基金经理时,你会看啥?颜值还是研值?这几个标准别忽视~
一、看投资风格
五星基金基金经理 寻找产业中的阿尔法
巾帼不让须眉,在男性霸屏的基金经理圈,拥有稳健风格、投资经验丰富的女性基金经理较为稀缺,长城基金旗下的女神基金经理谭小兵是其中之一。
在投资运作中,具备实业和投研丰富经历的谭小兵如何帮助投资者赚钱呢?从她的投资能力和选股策略可窥探一二:
1、投资能力“广而勤”
Ø行业研究范围广:谭小兵投资能力圈覆盖多个行业,拥有医药、建筑建材、电力等多个行业研究经验。
Ø勤于调研:她注重实地调研、财务分析, 每年调研两三百家企业,重点关注医药、电子、计算机、新能源汽车等行业。
2、选股注重阿尔法收益
Ø偏爱成长股,注重公司的长期空间,对短期估值的容忍度相对较高;
Ø自上而下与自下而上相结合,行业集中、个股分散;
Ø重仓股要求高,优选基本面和趋势处于共振的公司。
3、投资选择“三好生”
更具投资特色的是,谭小兵注重“三好”原则:
“好行业”——优选中长期成长的产业,注重产业链上下游比较,选对的行业。
“好公司”——定性定量多角度分析,多层面验证公司投资逻辑。
“好管理层”——专业、正直诚实和勤奋的管理层会给投资人带来惊喜。
二、看管理业绩
任职来回报超200%,超额收益显著
基于上述投资方法论,谭小兵管理的产品表现良好,以长城医疗保健为例,自2016年2月3日任职来总回报达213.94%,超越同期业绩比较基准135.96%、超越沪深300指数161.79%,超额收益显著。(数据来源:Wind,截止2020年7月24日)
从各阶段收益表现看,长城医疗保健短、中、长期收益均远超同类,位居同类基金前4%;各阶段均大幅超越业绩比较基准,持续赚钱能力较强。
数据来源:长城医疗保健业绩数据、排名数据来自海通证券;业绩基准及沪深300数据来自Wind,截至2020/6/30,同类基金指海通证券分类下的强股混合型基金,
优异的业绩获得了业内的一致褒奖,该基金获海通证券、晨星中国等六大权威评级机构最高评级。
三、看风控能力
回撤控制好,投资体验佳
除了为基金持有人带来不错的业绩回报,谭小兵还注重对回撤风险的控制,因为谭小兵深知,若是基金净值回撤大,投资者的体验感就会不佳。
从谭小兵管理的长城医疗保健看,该基金最近1年最大回撤低于同期上证指数、沪深300、中证500,且谭小兵任职来最大回撤也低于这三只指数。
数据来源:Wind,截至2020/7/24四、基金女神再出发
掘金三大黄金赛道,捕捉三地投资机会
近期行业研究经验丰富的谭小兵再度出发,拟由她执掌的新产品——
长城健康生活灵活配置混合型基金
(基金代码:008786)
即将于8月4日盛大发行。
捕捉两岸三地投资机会
该基金投资于港股通标的股票的比例不超过全部股票资产的50%,通过A+H双市场配置具备核心竞争优势、基本面良好、估值优势、流通性高的优质股票,在更广阔视角下优选高性价比投资标的。
布局持续成长的好赛道
我国正处于健康需求、科技创新、消费升级爆发的阶段,与居民健康、生活相关的领域都迎来较大发展,医疗、科技、消费是市场长期的黄金赛道。该基金投资与健康生活相关的机会,帮助投资者分享时代发展的红利。
注重控制回撤
在未来长城健康生活的运作中,基金经理将充分发挥过往成功的投资经验,通过集中高景气度行业、分散持股等手段,努力控制基金的回撤幅度,提升投资者持基体验。
总结来看,在生活中,有原则、愿意坚持、能力强的人是靠谱的人,也是我们值得信任的人,选基金经理亦是如此。在变幻的市场中,跟随这样的基金经理,会帮助我们获取持续稳健的回报。
注:1、长城医疗保健基金成立于2014年2月28日,谭小兵自2016年2月3日接管。该基金自成立以来的年度业绩及业绩比较基准如下:2014.2.28-2014.12.31、2015、2016、2017、2018、2019、2020.1.1-2020.6.30的业绩/业绩基准涨幅分别为4.10%/10.72%、40.06%/39.88%、-3.09%/-10.54%、9.98%/12.40%、-14.65%/-22.86%、71.15%/27.54%、56.81%/34.80%。
2、谭小兵管理的长城创新驱动混合目前暂无完整年度业绩。
3、以上数据来源于基金定期报告。
风险提示:
基金投资有风险,投资需谨慎。