该国最大的私营部门贷款人ICICI银行由于对其首席执行官兼董事总经理Chanda Kochhar的持续调查而对监管审查和声誉风险日益增加表示担忧。
在向美国监管机构美国证券交易委员会（SEC）提交的文件中，该银行还警告说，如果任何一名官员被判有罪，可能会对其经营业绩和财务状况产生不利影响。
该银行在报告中说：“我们受到监管部门和执法部门询问或调查的风险增加，这可能会对我们的声誉产生不利影响，导致监管审查增加，导致我们承担额外费用或不利于我们开展业务的能力。”监管文件于7月31日提交。
关该银行正在回应市场监管机构印度证券交易委员会（SEBI）发布的涉嫌利益冲突中的信息披露通知，同时向Videocon Group发放贷款。
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“目前，世行审计委员会已经由前最高法院法官B.N.克里希纳，考虑与总经理兼首席执行官钱达·科查尔（Chanda Kochhar）女士有关的各种指控。Kochhar女士正在休假，等待独立调查的结果。” ICICI银行在年度报告中告知SEC。
该调查得到了独立律师事务所和法证公司的支持。
这家私人贷方正处在针对Kochhar的公司治理问题和裙带关系指控中，这是由股东激进主义者于2016年10月通过博客首次提出的。
至少有三名举报者声称，总经理和首席执行官未能充分披露其丈夫Deepak Kochhar与包括Videocon和Essar集团在内的一些公司的业务和投资关系，这些公司已从ICICI银行获得贷款。
这些指控指称，提供给这些群体的一些贷款是作为与丈夫进行业务往来的交换条件。ICICI的董事会否认了这一指控。
在多次指控浮出水面之后，今年5月，SEBI向科赫哈尔（Kochhar）和ICICI发出了示威通知。它承认，中央调查局（CBI）已对包括银行未知官员在内的各种个人和公司发起了初步调查。
“如果独立查询，Sebi查询或CBI调查发现银行或与银行有关联的个人违反了适用法律或法规，则银行或与银行有关联的个人可能会受到法律和法规的约束。制裁可能对我们的经营业绩，财务状况和声誉造成重大不利影响。”
“我们正在调查匿名举报人投诉中的某些指控，指称该银行由于在借款人账户中声称进行了不正常交易而对某些资产进行了错误分类，错误地将利息收入和不良资产（NPA）的回收款记为费用，以及贷款价值不正确抵押品”。
ICICI银行在6月通知称，科赫哈尔将休假等待调查，桑迪普·巴赫希（Sandeep Bakhshi）被任命为首席运营官（COO），负责该银行的日常运营。8月1日，印度储备银行（RBI）批准任命巴赫希为首席运营官，任期三年。
上周，该贷方报告了自1998年上市以来的首次季度亏损，在FY19的第一季度为119.5千万卢比，而去年同期的利润为204.9亿卢比。
它进一步说，他们“无法预测任何当前或将来的监管或执法措施的时机或形式，这在国际银行和金融机构中越来越普遍，但我们希望与任何此类监管调查或程序合作” 。
