旁遮普国家银行（Punjab National Bank）的股票连续第五个交易日下跌，在检测到涉及亿万富翁珠宝商人Nirav Modi和Mehul Choksi的骗局价值1,140千万卢比后，
股价创下了111卢比的52周新低，盘中下跌4.6％，使五天的总跌幅达到31％。在这五个交易时段中，已经抹去了超过1,270亿卢比的投资者财富。
该骗局于2018年2月14日对外公开，当时它通知了证券交易所。
关继国有的PNB发生在该国银行业的最大骗局之后，全球评级机构暗示他们可能考虑降级该银行。
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“当今评级行动的主要驱动力是，由于过去数次银行向其他贷方发出的价值18亿美元的虚假承诺书，PNB的独立信用状况有可能因许多欺诈性交易而受到削弱”多年来，穆迪投资者服务公司在其说明中表示。
降级审核将重点关注：它补充说：（1）欺诈交易对财务的影响的时间和范围；（2）采取任何改善银行资本状况的管理措施；（3）监管机构对银行采取的惩罚措施。
该机构目前对这家位于德里的贷方拥有Baa3 / P-3评级，而其外币发行人评级也具有Baa3评级。该银行总体上获得穆迪评级为Baa2评级，前景稳定。
它还对银行的基准信用评估（BCA）和调整后的Ba3的BCA以及Baa3（cr）/ P-3（cr）的交易对手风险评估（CRA）评级进行了审查，以进行降级。
“这些欺诈性交易代表或有负债，其财务影响将由有关法律决定。尽管如此，我们预计PNB将至少需要提供大部分风险敞口。结果，该银行的盈利能力可能会受到压力，尽管实际影响将取决于所需准备金的时间和范围以及任何复苏的前景。”
截至2017年12月，欺诈交易约占银行风险加权资产的230个基点。
惠誉还将旁遮普国家银行（Bunjab National Bank）的“可行性评估”评级为“负面”（RWN），反映了降级的可能性，并称欺诈是银行业历史上最大规模的欺诈，已引起内部和外部的质疑风险控制以及管理监督的质量，考虑到欺诈行为已经几年未被发现。
根据惠誉，生存能力评级衡量金融机构的信用价值，并反映实体破产的可能性。
RWN反映了降级PNB生存力等级的可能性。
惠誉表示，欺诈事件对银行的声誉造成了挫折，并已经对资本市场产生了影响。该公司表示，它将监视PNB的全部责任，潜在的追回资金以及从内部和外部来源向银行追加的新资本的规模。确定银行的财务状况是否不再与当前的生存能力评级保持一致。
自2017年6月惠誉（Fitch）采取评级行动以来，PNB的资产质量和资本参数持续疲软，但已显示出一定的稳定性。
在2017-18年度的4月至12月期间，PNB的不良贷款（NPL）比率下降至12.1％。盈利能力继续疲软，但该银行在2018财年第三季度从资本市场筹集了500亿卢比的新股权。
根据政府的资本重组议程，PNB还可能在2018年3月底之前从政府那里获得540亿卢比的额外收入。
一旦对PNB内部控制故障的程度以及管理部门计划如何解决这些故障的了解变得清晰，惠誉将寻求解决RWN问题。
评级机构表示，由于该行作为第二大国有银行的系统重要性很高，因此欺诈事件不太可能对PNB的支持评级下限（BBB-）产生影响。
在印度央行（PNB）欺诈案中风险敞口较大的放贷方，如印度联合银行（下跌1％）和阿拉哈巴德银行（1％），也受到压力，与此案有关的珠宝公司之一Gitanjali Gems继续被锁定较低的电路。
中央调查局（CBI）逮捕的总数已增加到六位-四名PNB官员，该银行的退休雇员以及Nirav Modi公司的授权签字人。
该银行通过SWIFT消息向亿万富翁珠宝商Nirav Modi和Mehul Choksi发行了价值11,400千万卢比的谅解书和信用证，仅在核心银行解决方案系统中输入了数量有限的小额款项。
在IST的12:21时，旁遮普国家银行的股价报112.25卢比，比BSE下跌4.15卢比或3.57％。
（来自PTI的输入）
