JM Financial对Baroda银行的研究报告
鉴于稳健的复苏和较低的滑点，BOB公布了一个稳定的季度，收益为53亿卢比。具体信贷成本大幅下降至1.8％（年化），这是自2017财年第三季度以来的最低水平。新订单下滑至286亿印度卢比（按年率计算，增长了2.8％），而85％来自观察名单，目前为860亿印度卢比（环比减少-140亿印度卢比）。BoB的贷款账簿上的非不良贷款压力（观察清单+ NFB不良贷款敞口）现在为2.8％。管理层对不良贷款的回收率仍然持乐观态度，预计两个大型钢铁账户的回收量将在未来几个季度流失。鉴于BoB具有强大的压力识别能力（PCR约为60％），未提供的残余压力减少以及零售业务的强劲增长，因此我们仍具有建设性。
外表
我们继续估计19-20财年的信贷成本为2200亿印度卢比，其中57％通过损益表进行分配。维持买入评级，目标价不变。
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