两年前，正在与一家跨国公司合作并居住在浦那的Vineet Singh（更名）聘请了一名财务顾问，以准备实现其家庭目标的计划。辛格说：在聘请财务顾问的第一年，事情进展顺利。但是，在第二年，我开始怀疑我是否聘请了适合该工作的顾问。因为他只是想在每次会议中出售一些或其他投资产品。
他没有做任何背景调查，也没有从该财务顾问的现有客户那里获得任何反馈。在不做任何背景调查的情况下，有好几个人犯了类似的错误，将他们来之不易的积蓄移交给财务顾问。
在印度，代理商，金融分销商和银行关系经理通常兼任财务顾问。
关CFA，HappynessFactory.in的创始人兼首席幸福官Amar Pandit说：这类人会在需要时慷慨地使用术语财务计划/财富管理。与错误的顾问互动可能弊大于利，而且在集体层面上，这会破坏对系统的信心。
相关新闻使用Moneycontrol管理资金/选择适合您的风险状况和长期目标的节税工具房屋贷款转移：转移住房贷款前需要考虑的5件事城市规划者可以缩减首都地区的面积，以更好地管理和保护农民以下是一些警告标志，表明您的财务顾问不是合适的人，现在该是时候告诉他们，您被解雇了：
1.您的顾问不可靠您的财务顾问是SEBI注册的投资顾问（RIA）还是仅仅是推销保险/投资产品的销售人员？万一，他/她只是在出售投资产品，并从该产品的佣金/分销中赚取收入。然后，您需要评估到现在为止他的建议和服务。这可能是解雇他/她的警告信号之一。
Wagh Financials首席财务教练Shilpa Wagh表示：通常，此SEBI-RIA已获得SEBI的许可，可以根据收费向客户提供建议。他们不被允许出售任何投资产品，因此在提供建议时可以是公正的。他们的建议更以客户为中心，而不是以产品为中心。
2.您的风险承受能力与顾问的投资建议不符
5nance.com的创始人兼首席执行官Dinesh Rohira说：风险承受力的偏好在不同的投资者之间会有所不同，并且并非所有人都具有普遍性。有时，为了代替特定产品的巨额佣金，您的顾问可能会建议您投资可能对您的风险承受能力甚至目标都不适合的投资产品。在这种情况下，显然存在利益冲突，建议您更换顾问。
3.您的顾问拒绝季度财务咨询/评论财务计划过程需要定期的财务咨询/审查。建议每季度至少召开一次审核会议。但是，有些顾问会跳过与现有客户的审核会议，而只专注于获得新客户。
理财规划师巴克提·拉萨尔（Bhakti Rasal）说，作为理财顾问的首要角色是使客户的理财生活变得简单。他必须在这次审查会议中解决行为偏见。客户不应通过跟踪投资回报来评估顾问的绩效，而应在审查计划时进行评估。
4.意见分歧金融咨询公司Hareepatti的首席执行官Gurleen Kaur补充说：“如果您感觉到，您和您的财务顾问之间会有意见分歧，并且如果您对他关于个人理财的思考过程不满意，那会是什么？”现在是您转向某个可以重述您的想法和感受的人了吗？？？如果财务顾问不能想到穿上你的鞋子，而让自己呆在你的位置，就应该更换他。
5.在建议时隐藏事实有些顾问喜欢在审查投资和推荐投资产品时隐藏事实。他们正在与您作弊，因为您有权知道为什么要投资特定的推荐计划以及任何已投资计划的不良表现。
瓦格说，一位优秀的财务顾问将从风险和回报的角度对投资者进行潜在投资的各种利弊教育。他将根据事实和数据，为投资者提供合理的理论依据，以及如何根据风险状况和投资时间跨度进行投资。
6.您的顾问没有定期提供重大事件的最新消息您与财务顾问之间的及时沟通对于了解财务计划的动态至关重要。Rohira说：???您的顾问应该在一段时间内随时待命，反应迅速且积极主动，并发展个人关系。他应该定期联系，尤其是在重要的投资相关活动期间，甚至要解释您不理解的基本财务术语。
7.信任受到损害考尔说：信任是任何关系中最重要的方面，由于涉及金钱，在这种关系中至关重要。没有任何歧义的余地。金钱问题是机密的，应保留在举行会议的房间范围之内。在任何时候，如果您觉得信任受到损害，最好与您的顾问讨论并决定继续前进。
最后，所有理财顾问都应提供费用结构的详细信息以及如何管理与客户的关系等。简而言之，理财顾问应透明，可靠和高效。
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